AML (Anti-Money Laundering)

정의

AML은 범죄 수익을 합법적 자금처럼 위장하는 행위를 막기 위해 금융기관에 부과되는 규제 의무의 총칭입니다. 미국에서는 은행비밀법(BSA)과 패트리어트법을 근거로 FinCEN이 감독하며, 의심 거래 보고(SAR)·고객 신원 확인(KYC)·내부 통제 프로그램 운영 등이 핵심 요건입니다. 위반 시 대규모 과징금과 영업 제한이 따르기 때문에 은행·핀테크·암호화폐 거래소의 실적과 기업 가치에 직접 영향을 줍니다.

의미와 배경

금융주나 암호화폐 관련 종목에서 AML 위반 조사 소식이 나오면 주가가 급락하는 경우가 많아 투자자가 주목해야 하는 규제 리스크입니다.

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